全新一代个人财富管理系统
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智绘未来
豆米理财帮助您轻松追踪基金收益、管理投资组合，让每一分收益都清晰可见。 简单、高效、安全，您的私人财富管家。
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投资概览
投资方向
4个
管理基金
12只
预期投入
¥500,000
实际投入
¥215,800
昨日盈亏 2026-08-08
+1,240.50(+0.58%)
累计盈亏
+32,850.20(+15.22%)
投资方向列表
养老金账户
预期投入
¥200,000
实际投入
¥85,000
4 只基金
子女教育
预期投入
¥300,000
实际投入
¥130,800
8 只基金
创建新方向
收益追踪
实时更新基金净值，自动计算持有收益与收益率。支持多维度图表分析，让您的每一笔投资回报都一目了然。智能管理
支持自定义投资方向，灵活配置资产组合。自动化的定投提醒与目标止盈功能，助您科学决策，稳健增值。安全私密
数据本地化部署，完全掌控自己的财务数据。基于 Next.js 与 Prisma 构建，安全可靠，不仅好用，更放心。AI 策略分析
结合持仓、收益和止盈预警生成策略报告。支持 ChatGPT、Claude、Gemini 及自定义 Base URL，分析在浏览器中完成。资产分布
养老金账户¥ 85,000
42.5%
子女教育¥ 130,800
65.4%
总资产¥ 215,800
资产配置
多维度资产规划
灵活掌控投资方向
不仅仅是记账，豆米理财帮助您建立科学的资产配置体系。您可以自定义多个投资方向（如：养老金、子女教育、短期理财），并为每个方向设定目标金额和持仓比例。
- 自定义投资组合与策略
- 实时监控持仓比例偏离度
- 智能计算补仓金额建议
深度分析
透视每一笔交易
告别糊涂账
自动同步基金净值，精准计算每一次买入、卖出、分红后的持有成本。系统会自动识别长期持有的“僵尸”基金，并提供智能的止盈止损提醒，助您在大起大落的市场中保持理性。
- 精准的复权净值与收益计算
- 按基金配置的止盈与涨跌预警
- 完整的交易历史复盘
- AI 辅助生成每日策略建议
招商中证白酒
161725
+2.45%
2026-02-27
持有金额
¥ 12,580.00
持有收益
+1,205.40
持仓成本
0.8542
最新净值
0.9856
止盈提醒
当前收益率 15.2%，已超过目标 15%
资产预警概要
今日监控 价格下跌预警
纳斯达克100ETF 相比最近买入价格下跌 3.2%（阈值 3%）
止盈策略提醒
半导体主题基金收益率 12.6%，较高点回撤 3.4%，建议关注分批止盈
分类长期未买入
养老金账户 · 黄金分类已 35 天未买入
风险提醒
及时发现关键变化
把止盈计划落到实处
资产预警概要集中展示价格变化、止盈回撤、分类仓位和待确认交易。每只基金都可以独立设置阈值，帮助您减少情绪化操作。
- 基金级别自定义预警比例
- 收益达到目标后跟踪高点回撤
- 所有提醒集中在投资概览查看
AI 决策辅助
从单只资产分析
升级到组合策略建议
AI 不只告诉您某只基金涨跌了多少，还会把全部投资方向、仓位分布、收益表现和规则预警放在一起分析，给出有优先级的行动建议。
- 组合级别识别集中度和止盈机会
- 按继续持有、观察、止盈、暂缓加仓分类
- 支持 ChatGPT、Claude、Gemini 和自定义模型网关
今日 AI 策略分析
基于当前持仓与预警组合结论
当前组合整体收益良好，但科技主题仓位集中。建议优先处理已触发回撤止盈规则的资产，保留部分仓位参与后续行情。
继续持有
4 只
分批止盈
2 只
暂缓加仓
1 只
行动建议：半导体基金建议先落袋 50% 仓位；宽基继续持有并观察；债券基金不因短期波动频繁交易。
仅供投资决策参考 · AI 根据系统资产数据和规则预警生成，不预测最高点